Asesoría jurídica sin coste incluido en el servicio inmobiliario
Cuando fallece un familiar, los herederos tienen que realizar una serie de trámites jurídicos, administrativos, fiscales y, en muchos casos, inmobiliarios.
Una herencia puede parecer sencilla cuando existe un único heredero y pocos bienes, pero puede complicarse cuando hay varios herederos, diferentes inmuebles, cuentas bancarias, testamento, deudas, usufructos o discrepancias entre los miembros de la familia.
En Donostia-San Sebastián y Gipuzkoa, además, es importante conocer las particularidades del Derecho Civil Vasco y de la normativa fiscal aplicable a las sucesiones.
Por eso, contar con una gestoría de herencias, una asesoría especializada o abogados de herencias puede ayudar a organizar correctamente todo el proceso.
En Ortubia combinamos la experiencia jurídica, inmobiliaria y de valoración para ayudar a las familias a gestionar herencias con patrimonio inmobiliario.
¿Qué hay que hacer cuando fallece un familiar?
Después de un fallecimiento hay que seguir una serie de pasos antes de poder repartir o disponer de los bienes de la herencia.
Entre los primeros documentos y trámites se encuentran:
- Certificado de defunción.
- Certificado de últimas voluntades.
- Certificado de contratos de seguros de cobertura de fallecimiento.
- Comprobación de la existencia de testamento.
- Obtención de una copia autorizada del testamento cuando corresponda.
- Identificación de los herederos.
- Inventario de bienes y derechos.
- Comprobación de posibles deudas.
- Valoración de los bienes heredados.
- Liquidación de los impuestos correspondientes.
- Aceptación y adjudicación de la herencia.
- Inscripción de los inmuebles a nombre de los nuevos propietarios.
No todas las herencias requieren exactamente los mismos trámites. La situación cambia dependiendo de si existe testamento, del número de herederos, de los bienes existentes y de las circunstancias familiares.
Certificado de últimas voluntades: qué es y para qué sirve
El certificado de últimas voluntades es uno de los documentos fundamentales para tramitar una herencia.
Su función es acreditar si la persona fallecida otorgó testamento y, en su caso, cuál fue el último testamento registrado.
Es importante diferenciar el certificado de últimas voluntades del propio testamento.
El certificado permite conocer la existencia del último testamento otorgado, mientras que para conocer su contenido será necesario obtener la correspondiente copia autorizada en la notaría donde se encuentre.
Cuando no existe testamento, la tramitación de la sucesión será diferente y habrá que determinar quiénes son los herederos conforme a la legislación aplicable.
¿Necesito un abogado para tramitar una herencia?
Cuando recibes una herencia, es importante estudiar, dentro del marco legal, cuáles son las mejores opciones para todos los herederos y realizar una adecuada planificación fiscal, especialmente cuando existe un patrimonio inmobiliario importante.
Una buena planificación puede permitir aplicar correctamente las posibilidades que ofrece la legislación y evitar pagos fiscales innecesarios o desproporcionados.
También es importante que todos los miembros de la familia conozcan las diferentes alternativas y comprendan las consecuencias de cada decisión.
Explicar a los herederos de forma clara el valor de los bienes, las posibilidades de reparto, las consecuencias fiscales y las distintas opciones jurídicas puede ayudar a evitar malentendidos y prevenir conflictos familiares.
Cuando existen varios herederos, patrimonio inmobiliario, dudas sobre el testamento, posibles deudas, conflictos familiares o cuestiones fiscales, contar con abogados especializados en herencias y sucesiones puede facilitar considerablemente el proceso.
Un abogado puede ayudar a interpretar el testamento, determinar los derechos de los herederos, analizar la aceptación o renuncia de la herencia, estudiar posibles conflictos y preparar la documentación necesaria para la adjudicación.
En Euskadi, además, hay que tener en cuenta las particularidades del Derecho Civil Vasco, que puede afectar a cuestiones como la legítima, los derechos sucesorios, la libertad de testar o determinadas figuras sucesorias.
Gestoría y asesoría de herencias en Donostia
La gestión de una herencia no es exclusivamente jurídica.
También existen trámites administrativos y fiscales que deben realizarse correctamente.
Una gestoría de herencias puede ayudar con la recopilación de documentación, la presentación de determinados documentos, la liquidación de impuestos y otras gestiones administrativas.
La asesoría de herencias permite, además, estudiar la situación global del patrimonio y las diferentes alternativas antes de tomar decisiones.
En una herencia con inmuebles, esta visión conjunta resulta especialmente importante.
No es lo mismo heredar una vivienda que recibir varios pisos, locales, garajes o terrenos junto con dinero en cuentas bancarias y otros bienes.
Herencias con viviendas e inmuebles en Gipuzkoa
Una parte importante de las herencias que gestionamos en Donostia está relacionada con viviendas y otros inmuebles.
Cuando existe una vivienda heredada, una de las primeras cuestiones que plantean los herederos es:
¿Cuánto vale el inmueble?
Conocer correctamente el valor de una vivienda puede ser fundamental para:
- Repartir la herencia entre varios herederos.
- Realizar la adjudicación.
- Calcular determinados impuestos.
- Estudiar si conviene vender o conservar el inmueble.
- Compensar económicamente a uno de los herederos.
- Analizar el patrimonio familiar.
- Preparar una futura venta.
Por eso, la valoración inmobiliaria ocupa un papel importante dentro de la gestión de una herencia con inmuebles.
Valoración inmobiliaria de una vivienda heredada
El valor de una vivienda heredada no debería determinarse simplemente mirando los precios de los anuncios publicados en Internet.
Dos pisos situados en el mismo barrio pueden tener valores muy diferentes dependiendo de su superficie, planta, ascensor, orientación, estado de conservación, distribución, terraza, vistas, garaje, trastero, edificio y ubicación concreta.
En Ortubia realizamos valoraciones inmobiliarias profesionales teniendo en cuenta las características del inmueble y los datos de ventas reales del Registro de la Propiedad, es decir, información que permite aproximarnos al precio real de mercado, y no únicamente a los precios de oferta publicados en Internet.
Cuando existen varios herederos, disponer de una valoración razonada puede ayudar a establecer una referencia económica para estudiar el reparto.
¿Qué ocurre si hay varios herederos?
Cuando una vivienda pertenece a varios herederos, pueden aparecer diferentes alternativas.
Por ejemplo:
- Mantener la vivienda en copropiedad.
- Venderla y repartir el importe.
- Adjudicar la vivienda a uno de los herederos compensando económicamente a los demás.
- Repartir diferentes inmuebles entre los distintos herederos.
- Estudiar otras fórmulas de adjudicación.
La solución dependerá de las circunstancias concretas de la herencia y de la voluntad de los herederos.
Cuando existe acuerdo, la gestión puede ser relativamente sencilla.
Si los herederos no están de acuerdo, la situación puede requerir asesoramiento jurídico específico.
Impuesto de Sucesiones y otros impuestos
Aceptar una herencia también puede tener consecuencias fiscales.
En Gipuzkoa debe analizarse el Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones, teniendo en cuenta el parentesco, el patrimonio recibido y las circunstancias concretas de cada heredero.
Además, cuando se está planteando qué hacer posteriormente con un inmueble heredado, es importante comparar la tributación de la herencia con el posible incremento patrimonial en el IRPF derivado de una posterior venta, para poder realizar una planificación fiscal adecuada y estudiar qué alternativa resulta más conveniente en cada caso.
Cuando la herencia incluye inmuebles urbanos, también puede ser necesario estudiar la posible plusvalía municipal.
La fiscalidad de una herencia debe analizarse antes de tomar decisiones, especialmente cuando existe un patrimonio inmobiliario importante.
No conviene aceptar o repartir una herencia sin conocer previamente qué bienes existen, qué valor tienen y qué obligaciones fiscales pueden derivarse de la operación.
¿Qué ocurre si no hay testamento? Sucesión intestada
Cuando una persona fallece sin testamento, nos encontramos ante una sucesión intestada.
Esto no significa que sus bienes queden sin herederos. La sucesión se tramita conforme a las normas legales aplicables y será necesario determinar quiénes tienen derechos sucesorios.
En estos casos, es necesario obtener la documentación correspondiente y determinar legalmente quiénes son los llamados a la herencia antes de proceder a su aceptación y adjudicación.
En Euskadi, para determinadas personas y situaciones, resulta especialmente relevante conocer el Derecho Civil Vasco, ya que sus normas pueden determinar quiénes son los sucesores y cuáles son sus derechos.
Por eso, cuando no existe testamento, conviene estudiar primero la situación familiar y jurídica antes de realizar el reparto de los bienes.
¿Se puede vender una vivienda heredada?
Sí, pero antes de vender una vivienda heredada normalmente es necesario ordenar correctamente la sucesión y determinar quiénes son sus propietarios.
Cuando hay varios herederos, todos ellos pueden tener derechos sobre el inmueble y será necesario analizar cómo se realiza la adjudicación y, posteriormente, la venta.
Además, antes de poner una vivienda heredada en el mercado resulta recomendable conocer su valor inmobiliario y estudiar los costes e impuestos asociados a la operación.
En Ortubia podemos ayudar a coordinar la parte jurídica de la herencia con la valoración y, cuando los herederos deciden vender, con la propia operación inmobiliaria.
Documentación necesaria para tramitar una herencia
Dependiendo de cada caso, puede ser necesario reunir documentación como:
- Certificado de defunción.
- Certificado de últimas voluntades.
- Testamento.
- Documentación de los herederos.
- Escrituras de propiedades.
- Información registral de los inmuebles.
- Recibos del IBI.
- Información bancaria.
- Pólizas de seguros.
- Documentación relativa a vehículos u otros bienes.
- Información sobre posibles deudas.
- Documentación fiscal.
La documentación exacta dependerá de los bienes que formen parte de la herencia y de las circunstancias de la sucesión.
Abogados, gestoría, asesoría y valoración inmobiliaria en una misma gestión
Una herencia con patrimonio inmobiliario puede requerir conocimientos de diferentes ámbitos.
La parte jurídica determina los derechos y obligaciones de los herederos.
La parte administrativa permite organizar certificados y documentación.
La parte fiscal permite analizar los impuestos derivados de la sucesión.
Y la parte inmobiliaria permite conocer el valor real de las viviendas y otros inmuebles.
En Ortubia integramos estas diferentes perspectivas para ayudar a los herederos a tomar decisiones con información suficiente.
Somos abogados, inmobiliarios y tasadores, y trabajamos especialmente con herencias que incluyen patrimonio inmobiliario en Donostia-San Sebastián y Gipuzkoa.
¿Necesitas ayuda con una herencia en Donostia?
Si has perdido a un familiar y necesitas saber qué hacer con una herencia, podemos ayudarte a organizar los primeros pasos, revisar la documentación, estudiar el testamento y los derechos de los herederos, analizar los impuestos y valorar los inmuebles que forman parte del patrimonio.
También podemos ayudarte si existen varios herederos, si necesitáis repartir una vivienda, si estáis estudiando vender un inmueble heredado o si existen dudas sobre el valor del patrimonio.
En Ortubia ofrecemos una visión conjunta de abogados de herencias, asesoría, gestión administrativa y valoración inmobiliaria, especialmente cuando la herencia incluye viviendas u otros inmuebles.
Ortubia – Abogados, inmobiliaria y tasadores en Donostia-San Sebastián.
Si necesitas asesoramiento sobre una herencia, sucesión, vivienda heredada o patrimonio inmobiliario en Gipuzkoa, puedes contactar con nosotros.
